工作札记 | 暗藏玄机的银行卡

发布时间：2021-05-13     来源: 辽宁纪检监察网     作者：佚名    

　　“你们是如何发现我藏钱的地方的，我觉得自己藏得蛮好的，怎么就被发现了？”接受审查调查之初，浙江省建德市下涯镇原党委委员、副镇长江远新一直不解。

　　此前，我们收到江远新的问题线索，反映其在招商引资过程中存在利益输送等问题。研判后，我们立即开展核查。我们发现江远新的银行卡交易流水正常，表面上看其并不存在违纪违法问题。然而，线索反映的江远新让其表弟参与镇工业项目指向比较具体，我们决定继续核查。

　　经过梳理，一个叫唐慧珍的人进入我们视野。江远新妻子及其表弟有几笔大额转账均转到了唐慧珍名下的银行卡里。唐慧珍是谁？随后，我们核查了唐慧珍相关信息，但是仍无法确定她与江远新的关系。核查组组长凭借多年的办案经验说：“你们去银行查询下唐慧珍这张卡的开户信息。”于是，我们再次去了银行。

　　“开户信息中留的电话号码是江远新的号码！”查到开户信息后，我激动地告诉组长。

　　随后，我们以唐慧珍的这张银行卡为切入点，发现了江远新部分违纪违法事实，并依法对他采取了留置措施。据查，唐慧珍是江远新妻子的弟媳。“本来我让唐慧珍开卡给我用是为了防止被查到，但是又担心别人转钱进来自己不知道，所以就绑定了自己的手机号。”在证据面前，江远新终于承认道。他还让自己的姐夫等人用同样的方式为自己开了银行卡。

　　经查，2014年12月，江远新调任下涯镇党委委员、副镇长，分管工业、招商引资等工作。根据当年建德市相关要求，乡镇招商引资落户企业需要进行实到注册资金验资，而实际到账资金以银行进账单为评判标准。江远新发现，银行进账单由镇经发办的代办员通过网上系统扫描上报市商务局审核，可以不提供原件。他顿时觉得这个漏洞可以加以利用，不仅能完成招商引资任务，还可以走出一条获得个人财富的“捷径”。

　　于是，江远新告诉表弟舒红清，他可以帮助完成企业验资，但需要支付“验资费”。亟须完成企业验资的舒红清欣然同意。江远新先让人存入1800元到银行，再通过技术手段将金额修改成800万元，扫描后再把扫描件作为银行进账单，交给镇里的代办员上传审核。审核通过后，舒红清将验资款10万元打到了江远新指定的银行账户。由于银行进账单上的信息除了金额虚假，其他信息都是真实的，且扫描件经过专业处理，所以市商务局的审核工作人员很难发现问题。

　　初尝甜头，江远新胆子更大了，围绕“招商引资、企业验资”做文章，短短一年时间里，他用同样方式操作了5次，骗取多位企业主支付的验资费共计73万元。

　　最终，江远新受到开除党籍、开除公职处分。2020年11月，江远新因犯贪污罪、受贿罪、诈骗罪，被杭州市中级人民法院判处有期徒刑十三年九个月，并处罚金人民币59万元。

　　通过办理这起案件，我也更加明白，审查调查初核工作必须要精细化，尤其是目前违纪违法手段越来越隐蔽，如果不把初核工作做深做细，很容易忽略细节，像江远新这样花“心思”的“隐藏者”就可能会逃避惩处。

　　（胡平作者单位：浙江省建德市纪委监委）