加大非法集资类案件追赃挽损力度

发布时间：2024-09-04     来源: 最高人民检察院     作者：佚名    

　　◎引导侦查机关、审计机关对案件开展资金穿透分析，理清资金总体脉络，制作独立的财产卷宗，对冻结、扣押的涉众非法集资类犯罪人员的财产分类整理，统计并认定财产金额。

　　◎构建多部门联合处置涉案财物管理制度，由公安、检察、法院刑事审判及执行部门、地方金融办、信访办等部门联合追赃，实现追赃挽损工作的效率最优化、效果最大化。

　　◎建议以法律监督数据模型为重要突破口，立足检察职能，搭建涵盖国土、工商、税务、银行等多主体在内的法律监督数据模型，打通部门间数据壁垒，通过大数据画像起底涉案公司或人员的财产线索，从而有效提高追赃挽损率。

　　近年来，金融犯罪尤其是涉众非法集资类犯罪高发频发，给金融安全、社会稳定造成严重威胁。追赃挽损是办理该类案件的重点和难点，与群众财产利益息息相关，决定着案件维稳信访压力的大小。为高质效办好每一个案件，广东省深圳市宝安区检察院进行深入研究，力求形成有效的追赃挽损和信访化解机制。

　　非法集资类案件追赃挽损存在突出问题

　　案件定性与金额认定难。随着非法集资的作案手法越来越隐蔽，诱惑性和欺骗性增强，甚至涉及民刑交叉，给案件定性、犯罪金额认定带来一定难度。尤其是部分犯罪分子注册合法的公司，打着“金融创新”“互联网金融”的旗号，夸大投资项目的盈利能力，如何准确认定具体犯罪金额、违法所得存在难度，从而影响到追赃挽损的开展。

　　资金流向追查难。涉众非法集资类案件涉案资金流向复杂，涉及各种项目支出、运营支出、消费支出，同时现金、银行转账以及第三方支付等多种支付方式多层嵌套，侦查机关甚至审计机构都难以分析完整的资金流向。

　　涉案财物追缴难。涉众非法集资类案件一般作案周期长，案发时集资款往往已经被挥霍或者转移。此类案件案发原因一般是资金链已经断裂，此时大部分集资款或是已被支付高额利息，或是已采取抽逃出资、转移资产等手段逃避打击，往往难以追回。

　　社会矛盾及时化解难。涉众非法集资类案件涉案资金巨大，但追踪查证资金的难度很大，导致追赃挽损率偏低。而追赃挽损又直接关系到广大投资人的诉求，众多被害人的损失无法及时弥补，导致社会矛盾无法及时得到化解，直接影响到案件办理质效和社会效果。

　　开展追赃挽损的主要做法

　　追赃挽损系统化、全流程开展。一是在依法提前介入阶段，及时、充分开展涉案资金分析。与侦查机关资金数据分析研判中心进行联动，引导侦查机关、审计机关对案件开展资金穿透分析，理清资金总体脉络。二是在审查起诉阶段，要求侦查机关建立完整、规范的财产证据体系及各阶段追赃挽损计划，制作独立的财产卷宗，对冻结、扣押的涉众非法集资类犯罪人员的财产分类整理，统计并认定财产金额；积极开展自行补充侦查，对于涉案资金认定、资金流向及时补充关键证据，与侦查机关的侦查互为补充。三是在庭审和执行阶段，克服传统的案结事了思维，将追赃挽损延伸至开庭审理以及执行环节，充分重视判决生效后涉案财产的实际执行情况，督促法院及时开展对扣押涉案财产以及已判刑人员财产的执行。

　　强化部门协作、联动追赃挽损。取得良好的追赃挽损效果需要各部门合力，深圳市宝安区检察院在相关案件办理过程中，构建多部门联合处置涉案财物管理制度，由公安、检察、法院刑事审判及执行部门、地方金融办、信访办等部门联合追赃，实现追赃挽损工作的效率最优化、效果最大化。此外，针对非法集资类案件的资金交易规模大、复杂程度高的问题，联合专业机构，借助大数据资金分析软件系统破解资金流向不清问题，为侦查工作提供方向。该院在办理两起资金流水较为复杂的案件中，委托专业团队利用资金分析系统对案件开展资金技术分析，对厘清犯罪组织架构、准确定性涉案资金、追踪资金流向、实现追赃挽损起到有力的帮助。

　　在追赃挽损过程中借力高科技，将社会矛盾化解作为重点。一是在内部由业务部门联合控申部门落实矛盾化解主体责任，在全市首创设立综合指挥中心，并在内网搭建“宝剑系统”管理平台，实现群众与办案检察官“点对点”对接功能，及时回应群众诉求。二是在外部建立“协同治理，协作办案”机制。与派出所、街道办、金融监管机构协作配合，统一归口接访，建立处置专班，实现诉求统一接收，答复统一进行，保持答复口径的统一。其次加强沟通协调与信息互通工作，通过行政监管部门移交线索等方式，主动介入可能存在涉众风险的金融案件，从立案阶段着手矛盾化解工作，实现矛盾纠纷前端化解。

　　思考与建议

　　科技赋能，破解财产线索发掘难问题。涉众非法集资类案件中，涉案公司的财产线索既包括实体财产，也包括股权、债权等财产性利益，可能分布于涉案公司及其实际控制人或密切关系人等名下，线索的发掘处于多头局面。为此，建议以法律监督数据模型为重要突破口，立足检察职能，搭建涵盖国土、工商、税务、银行等多主体在内的法律监督数据模型，打通部门间数据壁垒，通过大数据画像起底涉案公司或人员的财产线索，从而有效提高追赃挽损率。

　　加强联动，协同形成追赃挽损合力。当前，集团化运作、跨区域实施的涉众非法集资类案件越来越多，仅靠一地司法机关难以有效破解追赃挽损难题，需要各级司法机关、行政机关同向发力，打破信息壁垒，合力破解难题。对于涉案资金规模大、社会影响大的案件，建议尝试建立包含公安机关、检察机关、法院以及金融监管部门等在内的资产追缴和处置工作机制，统一开展追赃挽损和涉案资产处置工作。

　　（作者单位：广东省深圳市宝安区人民检察院）

原文链接：https://www.spp.gov.cn/spp/llyj/202409/t20240903_664982.shtml
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